AML und Verifizierung bei Gransino

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir Geldwäscherei verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen.

Unsere AML-Richtlinie

Wir betreiben Gransino unter der Lizenz 8048/JAZ2024-187 der Curaçao eGaming Behörde (Antillephone N.V.). Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der Anti-Geldwäscherei-Vorgaben des Lizenzsitzes sowie der internationalen FATF-Standards. Geldwäscherei und die Finanzierung krimineller Aktivitäten dulden wir in keiner Form.

Als Betreiberin NovaForge Ltd führen wir ein risikobasiertes AML-Programm: Risikoanalyse pro Spielerkonto, laufende Schulungen unserer Mitarbeiter und regelmässige Überprüfung unserer internen Prozesse durch die Compliance-Funktion. Verstösse melden wir an die zuständigen Behörden.

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung (KYC) führen wir in drei Situationen durch: bei der Registrierung, vor der ersten Auszahlung und bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte bei Einzahlungen. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihr Alter und Ihre Adresse; vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentenprüfung.

• Reisepass, Personalausweis oder driving licence mit Foto
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Kontoauszug oder offizielle Behördendokument (nicht älter als 3 Monate)
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der Karte oder Screenshot des E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen

So läuft die Verifizierung ab

Ihre Dokumente speichern wir auf verschlüsselten Servern mit Zugriffsbeschränkung. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können die Daten einsehen, und wir geben sie niemals an Dritte ohne gesetzliche Grundlage weiter.

• Schritt 1: Melden Sie sich im Konto an und öffnen Sie den Bereich Verifizierung.
• Schritt 2: Fotografieren oder scannen Sie die geforderten Dokumente; alle vier Ecken und das Hologramm müssen sichtbar sein.
• Schritt 3: Laden Sie die Dateien über die verschlüsselte Verbindung hoch (JPG, PNG oder PDF, max. 10 MB pro Datei).
• Schritt 4: Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen innerhalb von maximal 72 Stunden und bestätigt den Abschluss per E-Mail.

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei auffälligen Mustern, etwa sehr hohen Einzahlungen, ungewöhnlichen Wetten ohne spielerisches Interesse oder häufigem Einzahlen mit sofortiger Auszahlung, dürfen wir einen Nachweis der Mittelherkunft verlangen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht.

Als geeignete Nachweise akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsdokumente für Vermögenswerte oder Erbschaftsunterlagen. Die Prüfung dauert je nach Komplexität wenige Tage; bis zum Abschluss bleiben betroffene Auszahlungen zurückgestellt.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch unser Monitoring-System, das Betragsmuster, Häufigkeit und Zahlwege automatisch vergleicht. Auffällige Transaktionen werden manuell geprüft und bei begründetem Verdacht den Behörden gemeldet.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung. Haben Sie mit TWINT oder PostFinance eingezahlt, ziehen wir die Auszahlung auf dasselbe Konto oder auf den Weg zurück, über den die Mittel gekommen sind. Auszahlungen ab 20 CHF sind möglich; das Tageslimit liegt bei 5,000 CHF, das Wochenlimit bei 10,000 CHF. E-Wallets und Kryptowährungen bearbeiten wir innerhalb von 24 Stunden, Karten- und Banküberweisungen innerhalb von bis zu 3 Werktagen. Gebühren erheben wir keine.

Was bei fehlender Verifizierung geschieht

Reichen Sie die geforderten Dokumente nicht ein oder stimmen sie nicht mit Ihren Kontodaten überein, sperren wir Auszahlungen und schliesslich das gesamte Konto. Einzahlungsfunktionen bleiben in der Übergangszeit begrenzt nutzbar, damit Sie Ihr Guthaben nicht verlieren.

Bei Verdacht auf Identitätsbetrug, Nutzung durch Dritte oder Verletzung unserer AGL behalten wir uns vor, das Konto sofort zu sperren und ausstehende Beträge bis zur Klärung einzufrieren. Einzahlungen von nicht verifizierten Konten oder verbotenen Quellen weisen wir an die Herkunftsmethode zurück.

Dauer der Dokumentenaufbewahrung

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Danach werden die Dokumente unwiderruflich gelöscht. Der Aufbewahrungszeitraum dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Behörden und schützt auch Sie als Spieler, etwa bei Streitigkeiten über Auszahlungen.

Wünschen Sie eine Kopie Ihrer bei uns hinterlegten Daten, können Sie diese jederzeit über [email protected] oder den 24/7-Live-Chat anfordern.

Häufige Fragen

Warum werde ich erst bei der Auszahlung verifiziert?

Die vollständige Dokumentenprüfung ist vor der ersten Auszahlung gesetzlich vorgeschrieben; bei der Registrierung prüfen wir zunächst Alter und Adresse automatisch.

Wie lange dauert die Verifizierung?

In der Regel weniger als 24 Stunden, im Höchstfall 72 Stunden ab dem Upload vollständiger Dokumente.

Was passiert mit meinen Dokumenten?

Sie werden verschlüsselt gespeichert, sind nur der Compliance-Abteilung zugänglich und fünf Jahre nach Kontoschliessung gelöscht.

Kann ich ohne Verifizierung nicht auszahlen?

Nein. Ohne abgeschlossene KYC-Prüfung sind Auszahlungen technisch gesperrt.

Warum verlangt Gransino einen Nachweis der Mittelherkunft?

Bei hohen Beträgen oder auffälligen Mustern verpflichtet uns die Lizenz zur Klärung, ob die eingesetzten Mittel aus legaler Quelle stammen.